運転資金
事業を回すために必要な資金のことで、特に仕入や外注費を先に支払ってから売上代金を回収するまでの間に、立て替えておく必要がある資金のことです。一般には「売上債権＋棚卸資産−仕入債務」で計算される金額を、経常的に必要な運転資金として捉えます。売上が増えるほど売掛金や在庫も増えるため、成長期ほど運転資金の必要額が大きくなります。
設備などに使う設備資金と区別され、金融機関の融資でも資金使途として分けて扱われます。新規事業では、開発費や人件費といった立ち上げ費用とは別に、取引が始まってから必要になる運転資金を見落としがちです。支払条件や在庫の持ち方を工夫すると必要額を減らせます。
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